Via dit maandelijks terugkerende artikel houd ik jullie op de hoogte over de ontwikkelingen van mijn beleggingsportefeuille. Iedere maand gaat een vast bedrag, direct na het storten van het salaris, naar mijn DEGIRO-account. Aan het begin van iedere kalendermaand worden de aandelen daadwerkelijk aangeschaft. Hier lees je de beleggingsupdate van oktober 2020.
Voorwaarden beleggingsportefeuille
De beleggingsportefeuille die ik opbouw moet voldoen aan een aantal voorwaarden. Deze voorwaarden heb ik zelf opgesteld, omdat ik deze belangrijk vind en omdat deze bij mij passen. De voorwaarden zijn:
* Beleggen in exchange traded fund (ETF);
* Aandelen op basis van wereldwijde spreiding (marktkapitalisatie);
* Obligaties die zijn uitgegeven in euro’s;
* Terugkerende kosten zo laag mogelijk (max 0,5%);
* Dividend & rente worden uitgekeerd aan aandeelhouder;
* Aandelen en obligaties in de verhouding 80/20;
* Verhandelbaar op de Amsterdamse beurs;
Op basis van bovenstaande voorwaarden is de ETF VWRL van Vanguard voor wereldwijde aandelen geselecteerd. Voor obligaties is dat de IEAG ETF van iShares.
Beleggingsupdate oktober 2020
De stand van mijn beleggingsportefeuille van september zie je in onderstaande tabel en is terug te lezen in dit artikel. Het totale rendement van mijn portefeuille was tot aan de maand september 6,05%.
| Fonds | Koers (2 sept) | Aantal | Waarde |
|---|---|---|---|
| VWRL | € 82,37 | 29 | € 2.388,73 |
| IEAG | € 128,42 | 5 | € 642,10 |
| Totaal | € 3.022,96 |
In de eerste week van de maand koop ik nieuwe etf aandelen. Hoeveel ik van VWRL aanschaf is afhankelijk van de ratio tussen VWRL (aandelen) en IEAG (obligaties) op basis van de actuele koersprijs. Mijn beleggingsportefeuille wil ik voor 80% laten bestaan uit VWRL en 20% IEAG.
Het aandeel IEAG was meer dan 20% en om die reden heb ik deze maand 5 VWRL aandelen gekocht. Helaas heb ik net onvoldoende vrije ruimte om nog een 6e aandeel te kunnen kopen. De nieuwe beleggingsportefeuille zie je in onderstaande tabel.
| Fonds | Koers (1 okt) | Aantal | Waarde |
|---|---|---|---|
| VWRL | € 79,88 | 34 | € 2.715,92 |
| IEAG | € 129,00 | 5 | € 645,00 |
| Totaal | € 3.360,92 |
Het totale rendement van mijn portefeuille bedraagt op dit moment 4,52%. Dat houdt in dat het totale rendement is gedaald met ongeveer 1,5%, ten opzichte van vorige maand. Op basis van de aankoopkoers van donderdag 1 oktober 2002 is de verdeling tussen VWRL en IEAG 81% / 19%. De koers van begin volgende maand zal bepalen hoeveel aandelen ik van ieder fonds aan ga schaffen. In oktober ontvang ik overigens weer dividend uit de aandelen VWRL.
Mijn beleggingsportefeuille houd ik ook in een excel-bestand bij, zodat ik meer data beschikbaar heb dan wanneer ik ben ingelogd bij DEGIRO. Wil je mijn excel-bestand ook gebruiken? Neem dan contact met mij op. Of laat hieronder een reactie achter.
