Beleggingsupdate september 2020

Beleggingsupdate september 2020

Via dit maandelijks terugkerende artikel houd ik jullie op de hoogte over de ontwikkelingen van mijn beleggingsportefeuille. Iedere maand gaat een vast bedrag, direct na het storten van het salaris, naar mijn DEGIRO-account. Aan het begin van iedere kalendermaand worden de aandelen daadwerkelijk aangeschaft. Hier lees je de beleggingsupdate van september 2020.

Voorwaarden beleggingsportefeuille

De beleggingsportefeuille die ik opbouw moet voldoen aan een aantal voorwaarden. Deze voorwaarden heb ik zelf opgesteld, omdat ik deze belangrijk vind en omdat deze bij mij passen. De voorwaarden zijn:

* Beleggen in exchange traded fund (ETF);
* Aandelen op basis van wereldwijde spreiding (marktkapitalisatie);
* Obligaties die zijn uitgegeven in euro’s;
* Terugkerende kosten zo laag mogelijk (max 0,5%);
* Dividend & rente worden uitgekeerd aan aandeelhouder;
* Aandelen en obligaties in de verhouding 80/20;
* Verhandelbaar op de Amsterdamse beurs;

Op basis van bovenstaande voorwaarden is de ETF VWRL van Vanguard voor wereldwijde aandelen geselecteerd. Voor obligaties is dat de IEAG ETF van iShares.

Beleggingsupdate september 2020

De stand van mijn beleggingsportefeuille van augustus zie je in onderstaande tabel. Het totale rendement van mijn portefeuille was tot aan de maand augustus 3,02%.

FondsKoers (3 aug)AantalWaarde
VWRL € 77,1026,0 € 2.004,60 
IEAG € 128,324,0 € 513,28 
Totaal € 2.648,50 
Beleggingsupdate augustus 2020

In de eerste week van de maand koop ik nieuwe etf aandelen. Hoeveel ik van VWRL aanschaf is afhankelijk van de ratio tussen VWRL (aandelen) en IEAG (obligaties) op basis van de actuele koersprijs. Mijn beleggingsportefeuille moet op dit moment voor 80% bestaan uit VWRL en 20% IEAG.

Mijn portefeuille bestond voor 19% uit IEAG en dus heb ik daar 1 aandeel van bijgekocht. Met het resterende geld heb ik 3 aandelen VWRL aan kunnen kopen. De nieuwe beleggingsportefeuille zie je in onderstaande tabel.

FondsKoers (2 sept)AantalWaarde
 VWRL € 82,3729 € 2.388,73 
IEAG € 128,425 € 642,10 
Totaal € 3.022,96 
Beleggingsupdate september 2020

Het totale rendement van mijn portefeuille bedraagt op dit moment 6,05%. Een flinke toename (3%) ten opzichte van de maand augustus. Op basis van de koers van 2 september is de verdeling tussen VWRL en IEAG 79% / 21%. De kans is groot dat ik volgende maand enkel VWRL zal kopen.

Mijn beleggingsportefeuille houd ik ook in een excel-bestand bij, zodat ik meer data beschikbaar heb dan wanneer ik ben ingelogd bij DEGIRO. Wil je mijn excel-bestand ook gebruiken? Neem dan contact met mij op. Of laat hieronder een reactie achter.


UPDATE ALERT!

Meld je aan om als eerste de nieuwe artikelen per email te ontvangen.


Geplaatst in Beleggen, Vermogen en getagd met , , , , , .

2 reacties

Geef een reactie

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *