Beleggingsupdate november 2020

Beleggingsupdate november 2020

Via dit maandelijks terugkerende artikel houd ik jullie op de hoogte over de ontwikkelingen van mijn beleggingsportefeuille. Iedere maand gaat een vast bedrag, direct na het storten van het salaris, naar mijn DEGIRO-account. Aan het begin van iedere kalendermaand worden de aandelen daadwerkelijk aangeschaft. Hier lees je de beleggingsupdate november 2020.

Beleggingsupdate november 2020

Sinds september 2020 plaats ik iedere maand een artikel met de beleggingsupdate van mijn portefeuille. In de eerste beleggingsupdate heb ik tevens uitgelegd aan welke voorwaarden mijn beleggingen moeten voldoen. In het kort: ik investeer in een aandelen ETF en een obligatie ETF.

Beleggingsupdate

De stand van mijn beleggingsportefeuille van oktober zie je in onderstaande tabel en is terug te lezen in dit artikel. In oktober heb ik tevens dividend ontvangen op de aandelen VWRL die ik in bezit had. In totaal is er € 11,19 bijgeschreven. Het totale rendement van mijn portefeuille was tot aan oktober 4,52%.

FondsKoers (1 okt)AantalWaarde
VWRL € 79,8834 € 2.715,92 
IEAG € 129,005 € 645,00 
Totaal € 3.360,92 
Beleggingsupdate oktober 2020

In de eerste week van iedere maand investeer ik weer op de beurs. Hoeveel ik van VWRL aanschaf is afhankelijk van de verhouding tussen VWRL (aandelen) en IEAG (obligaties) op basis van de actuele koersprijs. Mijn beleggingsportefeuille wil ik nu voor 80% laten bestaan uit VWRL en 20% IEAG. 

Dit keer zat ik in dubio over de aan te kopen aandelen. Met behulp van een rekentool rekende ik uit wat de balans tussen VWRL en IEAG zou doen als ik 1 aandeel IEAG zou kopen en 4 VWRL. Het kwam er op neer dat IEAG meer dan 20% van mijn portefeuille zou zijn en dat wil ik niet aangezien ik aan de beginperiode ben van mijn beleggingshorizon.
Deze maand besloot ik om enkel VWRL aandelen (6 stuks) aan te schaffen. Dit had uiteraard ook mede te maken met de lagere koers van VWRL ten opzichte van mijn eerdere aanschafkoersen. De nieuwe beleggingsportefeuille zie je in onderstaande tabel.

FondsKoers (2 nov)AantalWaarde
 VWRL € 78,9740 € 3.158,80 
IEAG € 130,175 € 650,85 
Totaal € 3.809,65 
Beleggingsupdate november 2020

Tot zo ver

De aankoopkoers van deze maand ligt een stuk lager dan vorige maand en dan kan je wel raden wat dat heeft gedaan met het totale rendement van mijn portefeuille. Juist, ook die is naar beneden gegaan. Het totale rendement tot nu toe is 3,23%. Leuk om te weten is dat het rendement van VWRL en IEAG elkaar op dit moment niet zoveel ontlopen. Te weten 3,47% voor VWRL en 2,02% rendement voor IEAG tot nu toe.
Op dit moment is de verhouding tussen VWRL en IEAG 83/17 en dat houdt in dat de kans zeer groot is dat ik volgende maand weer IEAG aan kan kopen.

Mijn beleggingsportefeuille houd ik ook in een excel-bestand bij, zodat ik meer data beschikbaar heb dan wanneer ik ben ingelogd bij DEGIRO. Wil je mijn excel-bestand ook gebruiken? Neem dan contact met mij op. Of laat hieronder een reactie achter.


UPDATE ALERT!

Meld je aan om als eerste de nieuwe artikelen per email te ontvangen.


Geplaatst in Beleggen en getagd met , , , , , .

2 reacties

    • Ik heb een excel document ontwikkeld waar ik mijn beleggingen bij houd. Het rendement wordt vanuit de gemiddelde aankoopkoers berekend. Ook de kosten van het fonds (in percentage) zijn van het rendement afgehaald.

Geef een reactie

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *