Beleggingsupdate december 2020

Beleggingsupdate december 2020

Via dit maandelijks terugkerende artikel houd ik jullie op de hoogte over de ontwikkelingen van mijn beleggingsportefeuille. Iedere maand gaat een vast bedrag, direct na het storten van het salaris, naar mijn DEGIRO-account. Aan het begin van iedere kalendermaand worden de aandelen daadwerkelijk aangeschaft. Hier lees je de beleggingsupdate december 2020.

Terugblik november 2020

Beurs heeft krachtig gereageerd op de effectiviteit van verschillende corona vaccins die in ontwikkeling zijn. Wij hadden een financiele meevaller en daardoor € 520,- extra om te beleggen. Halverwege november zijn twee aandelen IEAG aan de portefeuille toegevoegd voor een aankoopprijs van € 130,- per stuk.

Beleggingsupdate december 2020

De stand van mijn beleggingsportefeuille van november zie je in onderstaande tabel en is terug te lezen in dit artikel. Het totale rendement van mijn portefeuille bij DEGIRO was tot aan november 3,23%.

FondsKoers (2 nov)AantalWaarde
 VWRL € 78,9740 € 3.158,80 
IEAG € 130,175 € 650,85 
Totaal € 3.809,65 
Beleggingsupdate november 2020

In de eerste week van iedere maand investeer ik weer op de beurs. Hoeveel ik van VWRL aanschaf is afhankelijk van de verhouding tussen VWRL (aandelen) en IEAG (obligaties) op basis van de actuele koersprijs. Mijn beleggingsportefeuille wil ik nu voor 80% laten bestaan uit VWRL en 20% IEAG. 

Door de aankoop van IEAG halverwege november is de portefeuille beter in balans gekomen. IEAG is iets oververtegenwoordigd met 20,5%. Deze maand hebben we echter ruim € 650,- te besteden. Met behulp van een rekentool rekende ik uit wat de balans tussen VWRL en IEAG zou doen als ik 1 aandeel IEAG zou kopen en 6 VWRL. Het kwam er op neer dat IEAG iets meer dan 20% van mijn portefeuille zou zijn. Maar wanneer ik enkel VWRL zou kopen, dan was de verdeling ook weer veel te scheef.
Deze maand heb ik toch maar besloten om VWRL aandelen (6 stuks) aan te schaffen en van IEAG 1 stuk. De nieuwe beleggingsportefeuille zie je in onderstaande tabel.

FondsKoers (1 dec)AantalWaarde
VWRL € 85,7546 € 3.944,75
IEAG € 130,258 € 1.042,00 
Totaal € 4.986,75 
Beleggingsupdate december 2020

Mintos

Sinds september 2020 investeer ik ook in leningen via Mintos. Onlangs schreef ik een artikel over mijn ervaringen tot nu toe. Nu zijn precies drie maanden van investeren achter de rug en het rendement is 7,66% als ik dit door reken naar een heel jaar. Voor nu was dat eenvoudig te doen, omdat ik nu exact een kwartaal via Mintos investeer.
Wil je ook investeren in leningen? Klik dan hier.

Tot zo ver

Sinds de vorige update is de prijs van aandelen VWRL fors gestegen en dat komt voor nu ook ten goede van het rendement. Aan de andere kant is het nu dus ook duurder om een aandeel te kopen. Al met al is mijn rendement van de portefeuille tot nu toe 8,47%.
De verhouding van mijn portefeuille is 79,1% voor VWRL en 20,9% voor IEAG. De obligaties zijn dus iets oververtegenwoordigd, maar dat zullen we de volgende maand weer compenseren. Zo herbalanceren we bij iedere aankoop naar de gewenste verhouding van 80/20%.

Ik ben benieuwd wat de beurs ons deze maand brengt.

Mijn beleggingsportefeuille houd ik ook in een excel-bestand bij, zodat ik meer data beschikbaar heb dan wanneer ik ben ingelogd bij DEGIRO. Wil je mijn excel-bestand ook gebruiken? Neem dan contact met mij op. Of laat hieronder een reactie achter.

Geplaatst in Beleggen en getagd met , , , , , , .

3 reacties

  1. Zonder kritiek te willen leveren, maar wel kritisch te zijn: waarom VWRL? Dit fonds (hoewel van Vanguard en dus goed qua kosten) heet “All-world”, wat het gevoel zal geven aan velen dat dit een weerspiegeling is van de wereldeconomie. Maar er zijn maar weinig dingen minder waar…Ruim 56% van de aandelen is Amerikaans, en de grootste 4 posities vertegenwoordigen ruim 10% van de gehele index en zitten in 1 hoek, namelijk Apple, Microsoft, Amazon en Facebook.

    Het betekent ook een Currency Exposure aan de dollar van quasi 100%, omdat zelfs de 8% van de Euro-landen voor minimaal 30% afhankelijk is van USD-omzet. Met een vallende dollar kun je weliswaar meer aandelen kopen, maar bij verkoop of notering in EUR krijg je er ook minder voor terug.

    Kun je het mij toelichten, ter lering? Ik ben namelijk om bovengenoemde reden zeer skeptisch over fondsbeleggen, omdat het zelden de diversificatie aanbrengt die je eigenlijk zou willen zien.

    • VWRL is voor mij de best passende etf voor wereldwijde aandelen. Het volgt vrij nauw de index en dat is voor mij belangrijk. Ook vind ik het fijn dat het op basis van marktkapitalisatie verdeeld is en ja dan is inderdaad de Verenigde Staten flink vertegenwoordigd. De ETF volgt de index, dus bij wijzigingen daar, worden ook de aandelen in de etf aangepast.
      Beleggen is ook voor de lange termijn en dan is valutarisico bijna niet van toepassing. Uiteraard heeft het effect, maar doordat je jarenlang belegt, profiteer je daar min of meer altijd van. Wordt de dollar te duur? dan zal daar de export minderen en verplaatsen naar bijvoorbeeld europa. Wordt vervolgens de euro te duur? Dan verplaatst het weer naar een andere regio/muntsoort.

      Daarnaast heeft iedereen andere eisen die hij/zij stelt bij een etf. Je moet iets kiezen dat voor jou goed voelt en waar jij achter staat. Lees hier vooral hoe jij je best passende etf kan selecteren: https://www.geldcoach.nu/hoe-selecteer-je-een-etf/

Geef een reactie

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *