Beleggingsportefeuille juli 2021

Beleggingsportefeuille juli 2021

Via dit terugkerende artikel houd ik jullie op de hoogte over de ontwikkelingen van mijn beleggingsportefeuille. Iedere maand gaat een vast bedrag, direct na het storten van het salaris, naar mijn DEGIRO-account. Aan het begin van iedere kalendermaand worden de aandelen daadwerkelijk aangeschaft. Hier lees je de update van mijn beleggingsportefeuille van juli 2021.

Beleggingsportefeuille juli 2021

De vorige update van mijn beleggingsportefeuille dateert van april 2021. Sindsdien heb ik iedere maand de aandelen gekocht die ik wilde. De twee etf's waar ik investeer zijn VWRL en IEAG. De aandelen zijn flink omhoog gegaan en VWRL heeft de grens van €100,- per stuk gepasseerd. De obligaties zijn wat minder waard geworden ten opzichte van de vorige update, dit gaat echter maar om een paar tienden van een procent.

Beleggingsportefeuille juli 2021
De stand van mijn beleggingsportefeuille van april 2021 zie je in onderstaande tabel. Het totale rendement van mijn portefeuille bij DEGIRO was tot aan de vorige update 14,6%.

Fonds Koers Aantal Waarde
VWRL € 95,8 60 € 5.748,00
IEAG € 127,75 11 € 1.405,25
Totaal  € 7.153,25

In de eerste week van iedere maand investeer ik weer op de beurs. Hoeveel ik van VWRL aanschaf is afhankelijk van de verhouding tussen VWRL (aandelen) en IEAG (obligaties) op basis van de actuele koersprijs. Mijn beleggingsportefeuille wil ik nu voor 80% laten bestaan uit VWRL en 20% IEAG. Bij alle aankopen houdt ik dus de verhouding tussen VWRL en IEAG in gedachten. Voordat ik daadwerkelijk de transacties uitvoer, reken ik uit wat de verhouding zou zijn na de aankoop. Voor mij is het 20% aandeel in IEAG echt het maximale. Als uit de berekening blijkt dat ik 20,x% in IEAG zit, investeer ik die maand niet in de obligaties.

Ten opzichte van de vorige update heb ik 10 aandelen VWRL gekocht en 3 aandelen IEAG. Ondertussen is de koers van VWRL ook flink verder gestegen en dat zie je ook duidelijk terug in de totale waarde van mijn portefeuille. In de tabel hieronder de nieuwe stand van mijn portefeuille.

Fonds Koers Aantal Waarde
VWRL € 100,- 70 € 7.000,00
IEAG € 126,86 14 € 1.776,04
Totaal  € 8.776,04

Deze maand is het alltime rendement 15,45% en dan te bedenken dat we net een jaar bezig zijn met beleggen. Het profijt van periodiek investeren zie je nu wel goed in het excel bestand dat ik voor mezelf bijhoud. De weging van de oudere aandelen zijn inmiddels zwaarder en dat heeft te maken met het rendement wat er op die aandelen zit. Ieder nieuw aandeel heeft op die manier steeds minder invloed op het totale rendement, de gemiddelde aankoopkoers en de verhouding tussen VWRL en IEAG.

Mintos

Sinds september 2020 investeer ik ook in leningen via Mintos. Inmiddels investeer ik bijna een jaar in leningen via Mintos en dat resultaat in een rendement van 9,59%. Het percentage is wat gezakt en dat heeft te maken met achterstanden van leningen.
Wil je ook investeren in leningen? Klik dan hier.

Mijn beleggingsportefeuille houd ik ook in een excel-bestand bij, zodat ik meer data beschikbaar heb dan wanneer ik ben ingelogd bij DEGIRO. Wil je mijn excel-bestand ook gebruiken? Neem dan contact met mij op.

Hoe gaat het met jouw aandelen en in welke aandelen investeer jij? Wat verwacht jij dat de markt de komende maanden gaat doen?

Schrijf je in en blijf op de hoogte

Je wordt op de hoogte gehouden wanneer een nieuw artikel is geplaatst.
Ook tips en aanbiedingen ontvang je per mail.

Geplaatst in Beleggen en getagd met , , , .

Geef een antwoord

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *